今年6月是第11个全国防范非法集资宣传月。日前，江西省防范非法集资集中宣传日活动在南昌举行，记者从活动现场获悉，2022年，我省为4.4万集资参与人挽回经济损失14.5亿余元。2023年1月至5月，江西新发涉嫌非法集资刑事案件保持“三降”态势，案件数量、集资金额、参与集资人数分别同比下降16%、67%、45%。
◎文/傅斯瑶 新法治报全媒体记者黄建华
快侦快破一批养老诈骗案
2022年，江西公安经侦部门深入开展打击整治养老诈骗专项行动，快侦快破了一批养老诈骗案件，打掉了一批养老诈骗犯罪团伙。
专项行动期间，江西公安经侦部门共立涉老年人非法集资案件68起，破案68起，抓获310人，依法追缴一批涉案财物。其中，2起涉养老非法集资案件“打处”成效获公安部经侦局贺电表扬。
2022年6月，永新县公安局成功侦破一起以旅游推广为幌子向老年人非法集资融资的诈骗案件。
2021年7月，广西玉林籍的庞某在永新县注册成立湖南捷和控股集团有限公司永新县分公司(以下简称“捷和永新分公司”)，并成为该公司法定代表人。该公司成立后，打着旅游推广的幌子，向老年人发放宣传资料，宣称60岁以上的老年人可以享受“免费旅游”。
在业务员的“甜言蜜语”中，30余名老年人向捷和永新分公司投资几千元至几万元不等，并签订相关协议。正当他们沉浸在即将发财致富的喜悦中时，“公司关门，老板跑路”的消息传开……2021年10月，捷和永新分公司大门紧锁，庞某及业务员失联，投资的老年人这才意识到被骗了。
接到群众报案后，永新县公安局经济犯罪侦查大队立即对捷和永新分公司法定代表人庞某进行立案侦查。经查，犯罪嫌疑人庞某打着“免费旅游”的幌子，以“每月返总金额的两分利息”为噱头，诱骗不同地区300余名老年人“投资融资”，涉案总金额达2500余万元。
为集资参与人挽损14.5亿元
近年来，江西公安机关会同有关部门，统筹推进打击犯罪、化解风险、追赃挽损和维护稳定等工作。2022年，全省公安机关共立非法集资类案件152起，抓获犯罪嫌疑人628名，依法追缴涉案资产10.5亿余元。
2022年，在省地方金融监督管理局(省处非办)牵头下，我省为4.4万集资参与人挽回经济损失14.5亿余元。今年1月至5月，江西新发涉嫌非法集资刑事案件保持“三降”态势，案件数量、集资金额、参与集资人数分别同比下降16%、67%、45%。
为防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，维护经济秩序和社会稳定，我省出台了《江西省防范和处置非法集资工作实施细则》(以下简称《实施细则》)。《实施细则》自2023年9月1日起施行。
省公安厅经侦总队负责人介绍，《实施细则》进一步明确了公安机关的职责。全省公安经侦部门将充分发挥江西省公安厅打击防范金融犯罪研判中心的科技创新、情报导侦及风险预警功能，主动加强与相关金融监管部门的沟通协作，提高金融机构预防金融犯罪能力水平。同时，依托我省金融风险共同防范相关工作机制，着力防范化解私募、信托、中小银行等重点领域风险。此外，还将开展养老、房地产等重点领域非法集资风险隐患排查整治工作，着力将风险化解在萌芽之时，切实维护群众合法权益。
科技赋能守好群众“钱袋子”
近年来，江西明确金融机构资金异动监测的前哨责任，规范线索报送处置流程。2022年，我省实施“赣金鹰眼”平台2.0升级工程，主动监测发现1000余条风险线索，25%以上发案企业被平台提前预警，经系统预警的企业20%以上被查实为非法集资。同时，畅通支付宝赣服通“非法集资随手拍”和12345政务服务热线等举报渠道，落实举报奖励机制，累计兑付举报奖励182笔近20万元。
“骗子非常狡猾，有时候我们好不容易排查到的非法集资线索，由于上报走流程时间较长，而错失早期介入处置的先机。”日前，九江经济技术开发区网格员梅丽娟介绍，“引入‘赣金鹰眼’平台数据库后，我们的非法集资预警能力大大提升。”
6月15日，以“守住钱袋子，护好幸福家”为主题的2023年江西省防范非法集资集中宣传日活动在南昌举行，通过线下展台宣传和线上直播的方式，进一步提高社会公众防范非法集资的意识和能力。
远离非法集资，守住“钱袋子”，逐渐成为全民共识。
